Son muy numerosos los pequeños y medianos inversores que creen que solo pueden operar si las acciones de una compañía se revalorizan. Ante un contexto en que la tendencia alcista de la renta variable se extinga tras varios años de revalorizaciones, también se muestran preocupados por no poder rentabilizar sus ahorros o por si formalizan compras que les generen después fuertes pérdidas. Pero esto no tiene por qué suceder, ya que en un escenario bajista se pueden obtener espléndidas plusvalías. Es más, no se limitan a productos tradicionales, sino a otros más innovadores que en estos casos elevan la rentabilidad de las apuestas de los inversores, aunque también sus riesgos. Ante la posibilidad de un inminente cambio en la tendencia de los mercados bursátiles, conviene recordar estos planteamientos, como se realiza a continuación.
Aprovechar las tendencias bajistas
Se puede acudir a los warrants o ventas a crédito, que permiten apostar por un valor que los inversores crean que puede bajar
En la actualidad, hay instrumentos de inversión suficientes para aprovecharse de todas las tendencias del mercado, por lo que no hace falta esperar a que los tramos de la cotización sean alcistas para mejorar el rendimiento de los ahorros. La irrupción de nuevos productos financieros ha llenado estas lagunas en la inversión y, hoy,los ahorradores pueden decantarse por cualquiera de estos movimientos para invertir parte de su capital.
Si lo que se desea es recoger el movimiento bajista de la cotización de las acciones de las compañías, hay que tener cuidado porque no podrá hacerse como en las tradicionales operaciones de compra de acciones, que no registran estos movimientos.
Se puede acudir a los warrants o ventas a crédito, que permiten apostar por un valor que los inversores crean que podrá bajar en los próximos meses. Este modelo de inversión más complejo abre las puertas a generar mayores plusvalías en las operaciones, pero tiene el riesgo de que las pérdidas también pueden ser muy importantes. Por eso, consiste en un instrumento de inversión especializado, que está destinado a los inversores con mayor experiencia en los mercados.
Por el contrario, no es un modelo idóneo para personas que no tienen mucha preparación para operar con estos productos. Conllevan, por otra parte, unas comisiones de compra y venta similares a las de las operaciones convencionales en Bolsa, que oscilan entre 10 y 20 euros de media por cada operación, aunque se pueden aprovechar las muchas ofertas que ofrecen las entidades para rebajar su tarifa.
El otro modelo para aprovecharse de los mercados bursátiles bajistas (más abierto para todo tipo de perfiles) es hacerlo a través de los fondos de inversión inversos, que premian estos movimientos en la renta variable.
Las gestoras han diseñado una gran variedad de fondos de estas características, en donde están contemplados por lo general los índices y sectores bursátiles, nunca acciones de una o varias compañías, y que se constituyen como un instrumento muy útil para cuando se genera un movimiento a la baja de gran envergadura en los mercados. Son productos menos complicados de entender y solo hace falta la certeza en el usuario de que la Bolsa se depreciará en los próximos meses. Tienen, por otra parte, la ventaja de que pueden traspasarse a cualquier otro fondo sin ningún coste económico para sus suscriptores, además de un tratamiento fiscal más benévolo.
ETF ultra inversos
Hay otra estrategia para acumular excelentes plusvalías durante los procesos bajistas en la renta variable y que está representada por los ETF ultra inversos, que potencian con mayores ganancias los procesos de esta tendencia.
A través de estos productos financieros se puede ganar aún más dinero, si las acciones o índices bajan en un periodo determinado, siendo uno de los sistemas más enérgicos para incrementar las plusvalías. No obstante, y como principal inconveniente, el efecto contrario que genera es que si no se cumple esta premisa, las pérdidas pueden ser cuantiosas para los ahorradores.
BS Fondos Gran Selección Banco Sabadell
BS Fondos Gran Selección le permite conseguir el máximo rendimiento de su inversión(1) a través de sus cinco estrategias.
Ahora tiene la oportunidad de acceder a un servicio reservado para grandes patrimonios. Con BS Fondos Gran Selección los expertos profesionales de Banco Sabadell dirigen la gestión activa de su cartera de inversión en una amplia e interesante selección de Fondos. En función del riesgo que desee asumir, podrá elegir entre cinco estrategias:
Considerando la estrategia elegida, los inversores dedicados gestionan de forma activa su cartera, con el objetivo de maximizar la rentabilidad. Cada estrategia incorpora Fondos de Inversión con distintas especialidades para beneficiarse de una alta diversificación.
En todo momento puede consultar el estado de su inversión a través de BS Online y cada mes recibirá un detalle de la composición de su estrategia, los movimientos del período y la rentabilidad obtenida.
Podrá rescatar su inversión total o parcialmente cuando quiera, sin ningún tipo de penalización a partir del sexto mes(2). Además, no le cobrarán comisión si su inversión final es menor que la inicial(3).
Con BS Fondos Gran Selección se beneficiará de un interesante tratamiento fiscal(4):
(1) Aportación inicial mínima de 20.000 euros y aportaciones adicionales mínimas de 6.000 euros.
(2) Comisión del 2% si se cancela o rescata antes del primer mes o del 1% si se realiza antes de los seis primeros meses.
(3) Al final de cada año natural se devenga una comisión del 10% sobre la revalorización positiva obtenida desde el cierre del último período en el que se cobró comisión de éxito o, en caso de que no se cobre la comisión de éxito durante tres o más períodos anuales, se tomará como referencia el valor de final de período correspondiente al tercer año natural anterior. El importe de las comisiones se incrementará, si procede, con el IVA o impuesto correspondiente que fije la legislación vigente.
(4) Para personas físicas residentes en España, según la legislación fiscal vigente.
Riesgos inherentes a las inversiones:
Riesgo de Mercado: posibilidad de sufrir pérdidas en la inversión por las fluctuaciones de su cotización o de los elementos que determinan su precio de mercado. En particular la inversión conlleva:
- Riesgo de Tipo de Interés: posibilidad de sufrir pérdidas en la inversión por una variación en los tipos de interés de mercado.
- Riesgo de Tipo de Cambio: posibilidad de sufrir pérdidas en la inversión, o de obtener una rentabilidad inferior a la esperada, por una variación en el tipo de cambio de las divisas, cuando la inversión
ha sido realizada en una divisa diferente a la de referencia para el inversor.
- Riesgo de Liquidez: posibilidad de sufrir pérdidas en la inversión en caso de solicitar la recuperación del importe antes de seis meses o, incluso, la imposibilidad de recuperarlo en el momento deseado. – Riesgo de Crédito: posibilidad de que el emisor y/o la emisión de renta fija no haga frente puntualmente a sus compromisos de pago, entre otros, tanto de los intereses acordados como del reembolso del principal.
Riesgo de Rentabilidad: posibilidad de no alcanzar rentabilidad alguna sobre el capital invertido como consecuencia de la evolución o el comportamiento de los valores liquidativos de las participaciones de los Fondos de Inversión que constituyen la cartera gestionada y que determinan la rentabilidad de la inversión.
Leer más en: http://www.productosbancarios.net/
Ahora tiene la oportunidad de acceder a un servicio reservado para grandes patrimonios. Con BS Fondos Gran Selección los expertos profesionales de Banco Sabadell dirigen la gestión activa de su cartera de inversión en una amplia e interesante selección de Fondos. En función del riesgo que desee asumir, podrá elegir entre cinco estrategias:
- Estrategia Conservadora
- Estrategia Prudente
- Estrategia Equilibrada
- Estrategia Dinámica
- Estrategia Agresiva
Considerando la estrategia elegida, los inversores dedicados gestionan de forma activa su cartera, con el objetivo de maximizar la rentabilidad. Cada estrategia incorpora Fondos de Inversión con distintas especialidades para beneficiarse de una alta diversificación.
En todo momento puede consultar el estado de su inversión a través de BS Online y cada mes recibirá un detalle de la composición de su estrategia, los movimientos del período y la rentabilidad obtenida.
Podrá rescatar su inversión total o parcialmente cuando quiera, sin ningún tipo de penalización a partir del sexto mes(2). Además, no le cobrarán comisión si su inversión final es menor que la inicial(3).
Con BS Fondos Gran Selección se beneficiará de un interesante tratamiento fiscal(4):
- Los traspasos de saldo de un Fondo a otro no están sujetos a tributación.
- No tributa hasta la desinversión.
- Las ganancias y pérdidas patrimoniales obtenidas en un periodo inferior a un año se integran en la base imponible general del IRPF.
- Las ganancias patrimoniales obtenidas a más de un año se integran en la base del ahorro y tributan al tipo del 21% hasta 6.000 euros, al 25% hasta 24.000 euros y al 27% el resto. En el momento de abonarse, estas ganancias están sujetas a una retención a cuenta del 21%.
(1) Aportación inicial mínima de 20.000 euros y aportaciones adicionales mínimas de 6.000 euros.
(2) Comisión del 2% si se cancela o rescata antes del primer mes o del 1% si se realiza antes de los seis primeros meses.
(3) Al final de cada año natural se devenga una comisión del 10% sobre la revalorización positiva obtenida desde el cierre del último período en el que se cobró comisión de éxito o, en caso de que no se cobre la comisión de éxito durante tres o más períodos anuales, se tomará como referencia el valor de final de período correspondiente al tercer año natural anterior. El importe de las comisiones se incrementará, si procede, con el IVA o impuesto correspondiente que fije la legislación vigente.
(4) Para personas físicas residentes en España, según la legislación fiscal vigente.
Riesgos inherentes a las inversiones:
Riesgo de Mercado: posibilidad de sufrir pérdidas en la inversión por las fluctuaciones de su cotización o de los elementos que determinan su precio de mercado. En particular la inversión conlleva:
- Riesgo de Tipo de Interés: posibilidad de sufrir pérdidas en la inversión por una variación en los tipos de interés de mercado.
- Riesgo de Tipo de Cambio: posibilidad de sufrir pérdidas en la inversión, o de obtener una rentabilidad inferior a la esperada, por una variación en el tipo de cambio de las divisas, cuando la inversión
ha sido realizada en una divisa diferente a la de referencia para el inversor.
- Riesgo de Liquidez: posibilidad de sufrir pérdidas en la inversión en caso de solicitar la recuperación del importe antes de seis meses o, incluso, la imposibilidad de recuperarlo en el momento deseado. – Riesgo de Crédito: posibilidad de que el emisor y/o la emisión de renta fija no haga frente puntualmente a sus compromisos de pago, entre otros, tanto de los intereses acordados como del reembolso del principal.
Riesgo de Rentabilidad: posibilidad de no alcanzar rentabilidad alguna sobre el capital invertido como consecuencia de la evolución o el comportamiento de los valores liquidativos de las participaciones de los Fondos de Inversión que constituyen la cartera gestionada y que determinan la rentabilidad de la inversión.
Leer más en: http://www.productosbancarios.net/
El volumen de los fondos de inversión inmobiliaria aumenta
El volumen de activos de los fondos de inversión inmobiliaria aumentó un 2,4% en enero, hasta alcanzar los 157.525 millones de euros, con un aumento de 90.938 partícipes, respecto al mes de diciembre, según los datos facilitados por la Asociación de Instituciones de Inversión Colectiva y Fondos de Pensiones (Inverco).
En total, el incrementó se cifró en 3.686 millones de euros, con lo que los fondos de inversión "continúan con la tendencia de 2013 de incrementos significativos de patrimonio". En los últimos 13 meses, el volumen de activos de los fondos de inversión se ha incrementado en más de 35.000 millones, un 29% más que en diciembre de 2012.
El total de partícipes se situó en 5.193.807 inversores. Desde diciembre de 2012 se registra una continúa tendencia de aumento del número de inversores en fondos, lo que ya supone un incremento de 714.000 partícipes en sólo 13 meses, un 16% más que a finales de 2012.
Por su parte, las suscripciones netas ascendieron a 3.363 millones de euros, con lo que acumulan más de 26.400 millones de entradas netas en los últimos 12 meses. El nivel de suscripciones netas no alcanzaba este nivel desde el año 2004.
Las suscripciones brutas han alcanzado en este mes los 8.587 millones de euros, mientras que los reembolsos ascendieron a 5.224 millones, "demostrando el interés de los inversores por los fondos de inversión", según destaca Inverco.
Los fondos de rentabilidad objetivo acumularon entradas netas superiores a los 1.900 millones de euros, los fondos garantizados registraron embolsos superiores a los 1.000 millones, mientras que las categorías mixtas de renta fija y variable supusieron la tercera parte del total de suscripciones (1.160 millones).
La asociación señala que si bien ha sido "muy importante" el volumen de suscripciones netas, resulta "muy relevante" el hecho de que la mayoría de gestoras nacionales registraran flujos netos positivos, hasta el 84% de las gestoras que remiten información así lo hicieron.
Así, 2014 comienza con rentabilidades positivas en todas las categorías. La rentabilidad mensual media en enero para el total de fondos se situó en el 0,24% y la rentabilidad media interanual alcanzó el 5%.
En total, el incrementó se cifró en 3.686 millones de euros, con lo que los fondos de inversión "continúan con la tendencia de 2013 de incrementos significativos de patrimonio". En los últimos 13 meses, el volumen de activos de los fondos de inversión se ha incrementado en más de 35.000 millones, un 29% más que en diciembre de 2012.
El total de partícipes se situó en 5.193.807 inversores. Desde diciembre de 2012 se registra una continúa tendencia de aumento del número de inversores en fondos, lo que ya supone un incremento de 714.000 partícipes en sólo 13 meses, un 16% más que a finales de 2012.
Por su parte, las suscripciones netas ascendieron a 3.363 millones de euros, con lo que acumulan más de 26.400 millones de entradas netas en los últimos 12 meses. El nivel de suscripciones netas no alcanzaba este nivel desde el año 2004.
Las suscripciones brutas han alcanzado en este mes los 8.587 millones de euros, mientras que los reembolsos ascendieron a 5.224 millones, "demostrando el interés de los inversores por los fondos de inversión", según destaca Inverco.
Los fondos de rentabilidad objetivo acumularon entradas netas superiores a los 1.900 millones de euros, los fondos garantizados registraron embolsos superiores a los 1.000 millones, mientras que las categorías mixtas de renta fija y variable supusieron la tercera parte del total de suscripciones (1.160 millones).
La asociación señala que si bien ha sido "muy importante" el volumen de suscripciones netas, resulta "muy relevante" el hecho de que la mayoría de gestoras nacionales registraran flujos netos positivos, hasta el 84% de las gestoras que remiten información así lo hicieron.
Así, 2014 comienza con rentabilidades positivas en todas las categorías. La rentabilidad mensual media en enero para el total de fondos se situó en el 0,24% y la rentabilidad media interanual alcanzó el 5%.
